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Finanzas cuánticas

Publicado 06/10/2020
La evolución de las finanzas modernas ha estado estrechamente vinculada a la evolución de las computadoras, las comunicaciones y las matemáticas financieras. Dos cambios principales ocurrieron en la década de 1970 con el inicio del mercado de derivados y después de la crisis de 2007, con la introducción masiva de las fintech.

El precio de los derivados comenzó con la ecuación y fórmulas de Black y Scholes en 1974, seguido de una gran cantidad de métodos matemáticos para calcular los precios. Incluso, la fijación de precios de derivados en la década de 1980 requirió supercomputadoras, lo que dio a las grandes empresas una gran ventaja competitiva: antes de la crisis de 2007, el volumen de negociación era cercano a 1 billón de dólares por día y la opinión predominante era que los derivados habían permitido complementar los mercados financieros para poder diseñar cualquier corriente de flujos de efectivo.

Esta creencia fue destruida por la crisis financiera de 2007, que demostró que la cobertura solo puede ser perfecta mientras las contrapartes se mantengan solventes. Con el fracaso de Lehman Brothers, el mundo de las finanzas se dio cuenta de que existe un riesgo en los derivados y que los mercados libres no se autorregulan. Para salvarlos, los bancos centrales invirtieron billones de dólares, euros y yenes en liquidez a través de la flexibilización cuantitativa.

Comprensión de los clientes

Después de la crisis, el mundo financiero centró su atención en comprender a los clientes y resolver los problemas generados por las manipulaciones del mercado; posibles gracias al comercio automatizado. Las empresas Fintech, utilizan técnicas informáticas para modelar el comportamiento del cliente, automatizar el trato con los consumidores y planificar y ejecutar operaciones.

Un nuevo cambio importante está a la vista a través de la posible implementación de computadoras cuánticas. En lugar de bits binarios, (la unidad de información elemental clásica), la computación cuántica utiliza qubits (bits cuánticos), obtenidos por la superposición de estados binarios. Esto permitirá procesar una cantidad mucho mayor de información miles de veces más rápido que las computadoras clásicas.

En general, se creía que la computación cuántica se encontraba aún lejos en el futuro, sin embargo Google ha anunciado recientemente haber alcanzado este objetivo. Primero, el Financial Times informó que Google había publicado un artículo en el sitio web de la NASA que anunciaba que su computadora cuántica llamada Sycamore había podido realizar en tres minutos un cálculo que tomaría 10,000 años en supercomputadoras clásicas. El documento fue retirado más tarde del sitio web, pero Google confirmó el anuncio con un artículo del 23 de octubre en Nature e invitó a científicos y periodistas a observar el cálculo.

Saltos cuánticos
¿Por qué es tan importante alcanzar la supremacía cuántica? Las economías modernas están formadas por cálculos complejos. Las supercomputadoras se utilizan para diseñar productos como automóviles y aviones, inventar nuevos medicamentos, crear circuitos electrónicos, modelar economías, organizar logística a gran escala y estudiar el clima. Desafortunadamente, los cálculos también permiten construir armas letales y, cada vez más, monitorear e intentar controlar el comportamiento de las poblaciones.

En los últimos 70 años, la potencia informática ha aumentado en un múltiplo impresionante. En la década de 1960, incluso las computadoras más potentes eran capaces de realizar sólo unas pocas MFLOPS (millones de operaciones de punto flotante por segundo), mientras que hoy la computadora más poderosa puede realizar casi 100 petaFLOPS (10 elevadas a la 17ª potencia).

¿Cuál sería la importancia de esto para las finanzas y la economía? Primero, la computación cuántica haría inseguras las técnicas criptográficas actuales. Los métodos y algoritmos tendrán que ser cambiados. La criptografía post-cuántica, es un sector floreciente de estudio en empresas involucradas en la criptografía. Algunas empresas ya ofrecen productos para la criptografía post-cuántica, que se convertirá en un gran negocio.

Intuición, no fuerza bruta

Es probable que los principales cambios se lleven a cabo en la inteligencia artificial (IA) y el aprendizaje automático. El hecho es que aún se desconoce cómo funciona la intuición humana y la resolución de problemas. En última instancia, las computadoras resuelven problemas con un enfoque de fuerza bruta al buscar diferentes alternativas y elegir la mejor. El espacio de búsqueda de las computadoras cuánticas podría ser miles de veces mayor que el espacio de búsqueda considerado por las computadoras actuales. Sería posible sintetizar un diseño a partir de especificaciones y las máquinas podrían volverse más "creativas" a través de la capacidad de explorar una inmensa gama de posibles soluciones. En los campos de las finanzas y la economía, la computación cuántica podría llevar a analizar una cantidad masiva de datos para realizar predicciones financieras y comprender los fenómenos económicos.


El efecto global de la computación cuántica en la vida económica y social dependerá del uso que se haga de esta herramienta, y que al fin y al cabo, se deriva de las decisiones humanas.




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